Mutuo e matched betting

JayTitor

Salve ragazzi un'informazione. Ho due conti correnti, uno principale con le poste (accredito stipendio e tutte le spese ricorrenti) e un conto secondario che utilizzo per acquisiti online e anche per il match betting. Nei mesi scorsi mi è capitato di spostare qualche somma tra il conto delle poste e questo secondario. Quindi vi vorrei chiedere se potrebbero richiedermi anche i movimenti del secondo conto vendendo spostamento di soldi tra i due. E se ciò potrebbe accadere anche con la postepay, cioè avendo ricaricato la postepay dal conto delle poste sia necessario fornire anche movimenti di quest'ultima. Grazie

Yareth

@JayTitor

Per il conto possono chiedertelo, per la postepay non lo so. Ma in generale se loro ritengono di aver bisogno di un dato e tu non glielo dai, inutile invocare la privacy, ti negano il mutuo e il problema è solo tuo. Innanzitutto smetti subito di usare il conto per il MB

Sauron

Buona sera.
Riapro per chiedervi un parere. I book possono chiedere estratti conto completi? nel senso che posso capire la transazione verso loro, ma un estratto full non è coperto da GDPR? Ci sono dati sensibili dentro.
Grazie a chi ne sa di più.

Marco1010

@Sauron per caso il sito inizia con la E? Per caso eh...

AngeloX 0

@Marco1010 Mia curiosità visto che mi pare ne parli con cognizione di causa.
Perché un book dovrebbe chiedere estratto conto ? Mica deve farti credito. Cosa mi sto perdendo ?

Marco1010

@AngeloX-0 ma non sto assolutamente dicendo che è giusto, anzi se chiedono estratto conto con tutte le operazioni e il saldo visibili (come mi è successo) è chiaramente una violazione della privacy. Però avevo oltre 700 euro di saldo sul book e sinceramente non ho nulla da nascondere, quindi ho ingoiato la foglia e gli ho fornito tutto. Inoltre questo simpaticissimo book mi chiese nuovamente tutti i documenti, una seconda prova di residenza e un selfie con carta d'identità in mano e l' homepage del sito nell' altra mano. Mi è capitato che altri siti chiedessero l estratto conto per verificarne la titolarità, ma potendo oscurare tutti i movimenti e il saldo e questa mi sembra una forma corretta. Che poi diciamocelo chiaro e tondo, alcuni siti sono gestiti da disonesti, quando devi versare non c'è bisogno neanche che il conto sia verificato e poi per prelevare ti chiedono pure l esame delle urine.

AngeloX 0

@Marco1010 immaginavo. Piu che altro mi chiedevo le motivazioni che spingono a rompere le balle in questo modo, forse per ritardare il più possibile il pagamento ? Io dopo un anno di Matched Betting mi sono fermato ai book maggiori e non ho indagato il "dark web" dei book minori ma, dalle varie discussioni che leggo sembra che il problema sia sostanzialmente quando devi prelevare.

Napoli02

@Sauron è lecito che i book chiedano estratti conto ed altre tipologie di documenti, soprattutto quando sono obbligati da giurisdizioni, come la nostra, a rispettare le normative antiriciclaggio e le procedure di verifica dell'identità. Tuttavia, secondo il GDPR:

I dati devono essere pertinenti allo scopo (quindi per verificare identità e provenienza dei fondi);
Il motivo della raccolta dati deve essere chiaramente citato dal book;
I dati devono essere trattati in modo sicuro e non possono essere condivisi senza il tuo consenso o motivo legittimo.
Inoltre, se non mi sbaglio, in fase di apertura conto, ci ritroviamo proprio a dover prestare il consenso al trattamento dei nostri dati a tali fini, ma è cosa da verificare.

davidemerlino03

Salve ragazzi, chiedo un aggiornamento in merito alla questione mutui. Ho un conto corrente dove mi arriva lo stipendio su Unicredit e una postepay che utilizzo per le spese comuni. Per il MB ho dedicata solo una carta Hype (con annesso paypal) che non ha in alcuno modo collegamenti di denaro nè con il mio conto corrente ne con la postepay. Preciso che depositi e prelievi avvengono in parte su paypal, in parte direttamente sulla carta Hype. Devo effetturare richiesta di mutuo. In base ad esperienze recenti, potrei avere dei problemi? Al momento mi è stato chiesto l'estratto conto della carta Hype ed in realtà non saprei se possono capire in qualche modo se io ne sia in possesso o meno. Grazie per la risposta

amico23

@davidemerlino03 potresti valutare le discussioni del ninjaclub, però tuttavia (nonostante sia simpatizzante e fiducioso di ninjabet) personalmente per un investimento importante come un mutuo, personalmente cercherei un consulente ( o commercialista ben formato)
Una cosa risaputa e che le transazioni di gioco d'azzardo non sono ben viste dalle banche... Perciò te lo consiglierei sinceramente

kengim

Questo post è eliminato!

Betman1

@Horus mi trovo nella tua stessa situazione, nessuna transazione verso siti di scommesse ma solo prelievi/versamenti da paypal, poi hai provato a chiedere il mutuo? ti hanno chiesto anche l'estratto conto paypal?

silvanos

Salve, per i movimenti con i vari book, è molto comodo e sicuro Paypal: deposito e prelievi da un unico riferimento senza far sapere i propri affari alla banca. Ormai sono parecchi anni che ho un account con Paypal e non ho mai avuto problemi di sorta.

Betman1

@silvanos il problema non sono tanto i prelievi dal conto tramite paypal che sono facilmente giustificabili con gli acquisti, sono i versamenti sul conto che potrebbero insospettire, per quello ho paura che potrebbero chiedermi l'estratto conto paypal e li sono problemi

Michela

@Betman1 fatti la carta Paypal e li spendi direttamente da lì

Betman1

@Michela l'avevo vista ma il sito di emissione cartalis a cui rimanda paypal non funziona. Ho aperto un altro conto su cui verso da paypal e dal prossimo estratto sul conto principale non avrò più versamenti da paypal

cornettocrema84

@Michela non mi risulta + esistere..... da tempo.... o mi sono perso qualcosa?

Michela

@cornettocrema84 effettivamente è così, non mi è mai interessata quindi non mi sono accorta che l'avevano tolta: stanno spingendo per i pagamenti contactless con l'app, ovviamente disponibili solo nei negozi che li hanno attivati.

hanuma

@Betman1 comunque con Paypal puoi pagarci quasi qualsiasi cosa (Bollette, Ricariche telefoniche , Booking, Giftcard, acquisti on line etc etc..) personalmente di trasferimenti da paypal a conto corrente ne ho fatti davvero pochi e ho sempre preferito evitarli.

Betman1

@hanuma eh lo so ma per quelle spese spendo meno delle entrate che ho con il MB e se si superano i 5000 di giacenza media annua su paypal bisogna dichiararlo al fisco come conto corrente estero, quindi quando mi avvicino trasferisco per evitare di arrivare a quella cifra